高薪又轻松？

小心沦为犯罪分子工具人

作者：管晓昕 周思彤 林瑶

2021年7月，季某某通过微信聊天软件结识余某某，约定以300元/天的报酬利用自己的银行账户为他人转账，后季某某介绍高中毕业的被不起诉人王某、柴某某参与转账。王某、柴某某在明知需转移的财产系违法所得的情况下，利用本人名下工商银行账户、邮储银行账户、农业银行账户进行转账操作。经查明，被害人何某某、宗某某等人被诈骗分子以刷单、投资理财等为由诈骗，季某某、王某、柴某某利用本人银行卡帮助犯罪分子转移违法资金共计30.6万余元。期间虽约定日薪300元，但至案发季某某、王某、柴某某都未实际获利。

经审查，王某、柴某某系在校学生，家庭条件一般，为了缓解家庭经济压力，二人利用暑期寻找兼职以获取报酬。求职心切的王某在网络上结识了季某某，经季某某介绍，二人寻得一份工作，约定日薪三百，工作内容就是使用本人银行卡帮助他人转移资金。虽然二人意识到帮助转移的资金可能系违法所得，但考虑到此份工作薪酬高、工作内容轻松，便奋不顾身的投入其中。

2022年9月15日，龙泉市人民检察院以季某某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪向龙泉市人民法院提起公诉。同年9月23日，龙泉市人民法院一审判处季某某有期徒刑三年，缓刑四年三个月，并处罚金人民币五千元。鉴于王某、柴某某有自首情节、认罪认罚，且系在校生，龙泉市人民检察院对二人作出相对不起诉决定。

根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

本案中，季某某、王某、柴某某在高额获利的诱惑下，明知需转账的钱款系违法所得，仍利用本人名下的银行账户、手机进行转账操作，符合掩饰、隐瞒犯罪所得罪的构成要件。

从近年的办案情况来看，手机卡、银行卡已成为电信网络诈骗犯罪分子实施诈骗、转移赃款的重要手段。部分在校学生由于社会阅历不足、法治观念淡薄，在利益诱惑面前，容易被犯罪分子蒙骗利用，进而沦为“两卡”（即电话卡、银行卡）犯罪“工具人”。例如，有的学生在寻找社会兼职、赚取零花钱的过程中，交友不慎、识人不明利用自己的银行卡、手机卡为犯罪分子转移违法犯罪资金；有的受到“高薪”利诱，从办卡、卖卡发展到组织收卡、贩卡，成为潜伏在校园中的“卡商”，甚至以此作为职业坐等收益；有的以自己名义注册公司，再将公司营业执照、印章、对公账户等成套手续卖给他人获利，后公司账户被不法分子用于电信网络诈骗等等。而上述行为主要涉及诈骗罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪，帮助信息网络犯罪活动罪等罪名。

最近正值毕业季，在人生求职就业的十字路口，在校学生需擦亮双眼，切莫存有急功近利、贪图小利等想法，进而沦为犯罪分子的帮凶。